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ご高齢者にお薦めの投資信託まとめ。老後の資産運用の始め方

投稿日:  |  更新日:2020/03/04

こんにちは、投資月収500万円たつや先生です。

私たちのアカデミーは、お仕事を退職された方やご高齢者の皆さまも、たくさん受講されています。
そして次のような、将来を見据えた資産運用のご相談も増えています。

退職金を手堅く運用したい。
老後に備えてお金を増やしたい。
老後の生活を充実させたい。
お金に余裕ある老後を送りたい。

今あなたも老後資金についてお考えかもしれませんね。

将来に備えた資産運用は、いわずもがな少しでも早く始める方が有利になります。
コツをつかめば配当金を得られるようになったり、老後も安心して暮らせるようになります。

私たちのインカム投資アカデミーには、会社員時代の給料以上の利益を得る方もいらっしゃいます。

そこでご高齢者が投資信託を始めるためのポイントをお伝えします。
ぜひ参考になさってください。

ご高齢者にお薦めの投資信託まとめ。老後の資産運用の始め方

投資信託はどなたでも手軽に始められる資産運用です。
ただやはり気になるのが、投資のリスクだと思います。

特にご高齢者の場合、退職金で投資信託の運用するなら、なおさらリスクの心配はあるものです。
そこであなたが投資のご経験が少ないなら、投資する時間やタイミングを分散することを心がけましょう。

つまり投資信託の積み立て投資ですね。

積み立て投資は、定期的に小額ずつ投資していくことで、老後に備えた資産運用ができます。
最初に設定しておけば、その後はほったらかしで自動的に積み立てることができます。

あなたが扱いやすい金融機関を利用しましょう

これから投資信託を始める場合は、まず金融機関を選びましょう。

あなたのご近所の証券会社を訪ねるのよいですし、インターネットに慣れているならオンラインで口座開設することもできます。

投資信託に重きをおいた運用であれば、あなたが扱いやすい金融機関がベストです。
お住まいの場所やネット環境などに合わせて、金融機関を選びましょう。

その後は口座からお金を引き落とす形で、老後に備えた投資信託を始めましょう。

またどれくらいの金額で、どのくらいの間隔で投資信託を買うかは、あなた自身で自由に決められます。
毎週、毎月、隔月など、定期的に投資信託を買うことができます。

投資信託を始めるときに注意すべきこと

ご高齢者が投資信託を始める際は、次の2つのことに注意しましょう。

ひとつめは都合の良いことばかり書かれた金融商品に飛びつかないことです。

例えば投資信託への投資と定期預金と組み合わせた商品などです。
あなたも投資信託へ投資することを条件に、定期預金で高い利息を受けられると謳った商品のポスターを見たり、セールスマンから勧誘を受けたことがあるかもしれませんね。

しかし実際は大きな文字で書かれている優遇条件ばかりでなく、小さな文字で細かい適用条件や投資におけるリスクが書かれていることがあります。

ふたつめは証券会社の営業マンが勧める投資信託は、金融機関側が儲かる商品であることが多いです。

銀行や証券会社を参考にするのは良いですが、すべてを信用するのは控えましょう。
ご高齢者が投資信託を始める場合でも、できればあなた自身で、自分に合った投資方法を選びたいですね。

そのためには投資信託について学び、ご自分で選び判断することが大切です。

次にご高齢の方が投資信託を始めるメリットをお伝えします。

1.老後資金への安心につながる

老後はやはりお金の不安があると思います。
働いていた頃のように毎月決まった収入が入ってこないために、やはり備えが必要になります。

年金も十分とは言えず、貯金を切り崩しながらの生活は、常に不安と隣り合わせです。

そこで資産運用を始めることで、毎月10万円、20万円とインカムゲインが入るようにしましょう。
リスクを低く抑えながら自分に合った賢い投資方法を見つけましょう。

2.投資仲間ができて生活にハリが出る

私たちは年齢を重ねるごとに、お付合いする人間関係が変わるものです。
大人になってから、新しい知り合いや仲間を作るのは難しい、と感じることもあると思います。

でも資産運用を始めることで、同じ志を持った投資仲間を作ることできます。
情報交換したり、近況報告できるような仲間ができれば、あなたの生活はより充実したものになります。

同じように投資を学ぶ人たちが集まる勉強会や食事会もあります。
高齢者になってもアクティブに新しいことに挑戦できるのは、素敵なことですね。

3.趣味や私生活が豊かになる

私たちは経済的な余裕が増えるほど、好きな事や趣味を楽しめるようになります。
お金の余裕は気持ちの余裕になりますし、生活を楽しむ選択肢も増えます。

あなたも資産運用を学び、新たな利益収入を作ることで、より余裕のある生活が送れるようになります。

投資からの配当収入を得られるようになると、お金の心配がなくなり安心感が増え、精神的にも安定します。
家族との交流も増えて、心も豊かに暮らすことができます。家族で旅行に行ったり、季節の行事をみんなで楽しむ余裕ができるでしょう。

まとめ:高齢者にお薦めの投資信託の始め方

このように投資信託はご高齢者でも手軽に始められます。
ご高齢者が投資信託を始めるメリットについておさらいしましょう。

1.老後資金への安心につながる

年金だけでは毎月の収支がマイナスになり、不安を感じている方は多いです。
投資による収入を得て、将来的に10万、20万と毎月利益を得られることで、安心して生活できるようになります。

2.投資仲間ができて生活にハリが出る

老後に退屈を感じる方も多いです。投資という分野で新しいことを学ぶことで、投資仲間が増え、より充実した毎日を送れるようになります。

3.趣味や私生活が豊かになる

投資で収入を得ることで、あなたは経済的、時間的な自由を手に入れることができます。今までお金や時間をかけられなかった趣味も、今まで以上に楽しめるようになりますよ。

精神的な余裕ができることで、生活の不安を解消し、日々の生活の充実につながります。

ご高齢になって投資信託を始めることに不安がある場合は、投資信託の積み立て投資のように、小額投資から少しずつ積み立てていくスタイルもあります。
自分に合った投資方法を見つけて、投資信託の運用に役立ててくださいね。


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